临商银行李官支行开展法人账户风险排查

本网讯（通讯员 刘凯）为进一步加强对公结算账户风险管理，做好电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理工作，临商银行李官支行根据相关工作要求认真开展存量对公银行账户核实工作。

一是细查账户流水，确认交易规模符合经营实际。电话联系客户或上门再次核实对公企业经营状况，核实银行账户实际使用主体。同时通过反洗钱系统监测分析可疑交易行为和客户风险评级,及时排查可疑交易。

二是严控“非柜面额度”。依据企业实际经营需求，本着风险防控为本，重新评定各账户非柜面额度，为做好防范管控。

三是直击账户实际使用主体。通过季度银企对账工作提示，及时联系各公司财务及网银保管人员，确保公户网银均在本企业财务人员手中妥善保管，无出租出借现象。

四是分类分级精准阻断可疑交易。综合分析公司实际运营情况，通过账户分类分级管理系统，精准设定非柜面交易限额，依法依规、区分情形对监测发现的存在可疑特征账户，及时采取适当后续控制措施，阻断涉诈涉赌非法资金转移，并及时将涉案线索上报总行或移送公安机关，确保我行开立银行账户的合规合法使用。

下一步，李官支行将在今后工作不断总结经验，加强结算账户核查，落实账户实际用途，确保银行账户合规使用。